Todo sobre los impuestos para trabajadores independientes

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  • ¿Qué debo tener en cuenta si hago parte de los trabajadores independientes a la hora de declarar impuestos?
  • ¿A qué categoría de trabajador independiente aplico?
  • ¿Necesito pagar impuestos si soy trabajador independiente?

Los trabajadores independientes son las personas que trabajan para sí mismas y que no tienen un patrón que les retiene taxes de sus nóminas durante el año.  La tasa actual de impuesto para trabajadores independientes es de 15.3 por ciento (12.4 por ciento para Seguridad Social y 2.9 por ciento para Medicare).

¿Soy un trabajador independiente?

Hay muchos diferentes tipos de trabajo que encajan dentro de la categoría de trabajador independiente. Si usted es su propio jefe (aunque sea sólo tiempo parcial) podría ser empleado independiente para fines fiscales. Algunos ejemplos de trabajadores independientes son:

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  • Estilistas, esteticistas y otros servicios profesionales
  • Enseñanza y cuidados infantiles
  • Freelance Creativo y Tecnologías de la Información (diseñador gráfico, escritor, etc.)
  • Alimentos y bebidas (o de la industria hotelera)
  • Artes escénicas y Entretenimiento
  • Conductores Uber/ Conductores de camiones
  • Un negocio pequeño (por ejemplo, Rodan and Fields, Advocare, u otros negocios que se hacen desde casa)
  • Cualquier trabajo por contrato
  • Bienes raíces
  • Pastores/ Clérigos

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Los trabajadores independientes normalmente reciben un formulario 1099 al inicio del año y este les dice cuánto dinero han ganado por los servicios que brindan. No se considera trabajador independiente si recibe una forma  W-2 provista por su patrón y no tiene otra fuente de ingreso. Lea más sobre qué tipos de trabajo se consideran independientes aquí.

¿Necesito pagar impuestos si soy trabajador independiente?

Debe pagar impuestos si:

  • Gana más de 400 dólares en ganancia neta
  • Es contratado por una iglesia y tiene ingresos superiores a los 108.28 dólares.

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Si cree que podría ser su caso, pero no ha ganado 400 dólares por su trabajo, es posible que esa actividad sea considerada como pasatiempo en vez de un negocio. Para calificar como un negocio, debe tener una ganancia en tres de los últimos cinco años. Conozca más sobre las diferencias entre pasatiempos y negocios aquí.

¿Cómo pago el impuesto de trabajador independiente?

Puede pagar el impuesto para trabajador independiente en pagos trimestrales o en un pago total.

Si opta por realizar pagos trimestrales, debe calcular los impuestos que adeuda por ese trimestre por medio de la Forma 1040-ES. Los asalariados o trabajadores por hora que reciben un W-2 tienen impuestos retenidos por cada salario que emiten sus patrones. Los impuestos estimados actúan para los trabajadores independientes de la forma en que las retenciones funcionan para los empleados.

Si opta por un pago total al momento de hacer sus impuestos, podría haber tarifas. Si debe más de 1,000 dólares en impuestos en su declaración, el IRS lo multará. Conozca más información sobre cubrir pagos estimados para evitar esta multa aquí.

¿Qué es la forma 1099?

Cualquier ingreso externo a una W-2 es registrado y reportado por medio de la forma 1099. Hay muchos tipos de 1099. Algunas de los más comunes son:

  • 1099-MISC: Ingresos ganados sin una W-2, regalías e ingresos por rentas o alquiler.
  • 1099-H: Pagos de seguros de salud, como pagos adelantados de plan de salud autorizado.
  • 1099-INT: Ingresos por intereses.
  • 1099-K: Tarjetas comerciales y pagos por redes a terceros
  • 1099-Q: Programas educativos calificados, como el Coverdell Education Savings Account.
  • 1099-R: Anualidades, Planes individuales de ahorro para la jubilación, planes de jubilación, y pensiones.
  • 1099-S: Ganancias por la venta de una casa y otras transacciones de bienes raíces.

Para una guía más completa de todos los formularios de impuestos, haga click aquí.

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