¿Mi beca universitaria es gravable?

La universidad es cara. Afortunadamente, muchas instituciones y organizaciones ofrecen becas para disminuir el costo de la educación superior. Podría ser acreedor a una beca por logros académicos, servicios, arte, concursos, liderazgo o necesidad financiera. Debido a que una beca tiene un valor monetario, dependiendo del tipo de concesión, podría haber implicaciones tributarias. A continuación, algunas de las preguntas que podría tener en materia de becas e impuestos.

¿Mi beca es libre de impuestos?

Para que una beca sea considerada libre de impuestos, debe:

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  1. Estar inscrito a una institución tiempo completo o parcial que cuente con una plantilla fija, alumnado, y plan de estudios.
  2. Usar su beca para matrícula, tarifas, libros, suministros, y/o equipo requerido para su título.

¿Mi beca será gravable?

Su beca será gravable si la uso para pagar:

  • Alojamiento y comida
  • Viajes (ejemplo, estudiar en el extranjero)
  • Investigación
  • Ayuda clerical o tutoría
  • Tarifas, libros, suministros, o equipo no requerido para sus cursos

Si usó únicamente una porción de su beca para la matrícula, ese porcentaje será libre de impuestos. Sin embargo, si usa la otra parte para alojamiento y comida, ese porcentaje será gravable.

¿Cómo informa una beca en mis impuestos?

Si cualquier parte de su beca es gravable, informe esas cantidades como salarios (Wages).Use el código “SCH” para denotar que ese ingreso es de una beca. Infórmelo en la casilla 1 de un Formulario 1040-EZ   y en la casilla 7 de un Formulario 1040 o 1040A.

Si no recibe un Formulario W-2, aún se necesita que informe la cantidad gravable de su beca en sus impuestos.

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Si su beca es libre de impuestos y es su única fuente de ingreso para ese año fiscal, no necesita informarla y no tiene que presentar una declaración de impuestos.

¿Debería realizar pagos estimados en los impuestos de mi beca?

Si sabe que parte de su beca es gravable, se aconseja realizar pagos estimados de su impuesto de beca.

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